O assessor de investimentos (AAI) é um profissional ligado a uma instituição financeira. Desse modo, os assessores são contratados por bancos e corretoras para distribuírem os seus produtos financeiros. Quanto ao pagamento, é baseado em comissões e metas. A comissão, em específico, é embutida nos produtos adquiridos pelo investidor.

O serviço de consultoria, ao contrário do primeiro, é realizado de forma independente, uma vez que não está vinculado a um banco ou corretora. O consultor tem como objetivo compreender o seu cliente com profundidade para, somente então, propor as melhores soluções e instrumentos financeiros, a fim de assegurar o atingimento dos objetivos do cliente. Isso leva a uma diferença fundamental entre os dois profissionais.

Diferente do assessor, que via de regra é remunerado por meio de comissões dos produtos de investimento que oferta, o consultor recebe um percentual do patrimônio sob consultoria. Assegurando, assim, que não exista conflito de interesses nas suas orientações.

O serviço de consultoria se torna ainda mais valioso quando o cliente é interessado no assunto. Na prática, a decisão final sobre a adoção das orientações do consultor, é sempre do cliente.

O consultor, no entanto, possui conhecimentos técnicos e práticos para auxiliar seu cliente na busca dos instrumentos que irão melhor atender aos seus objetivos e necessidades pessoais.

A entrega do serviço de consultoria é realizada por uma equipe de profissionais, dedicados à orientação, recomendação e aconselhamento, de forma técnica, independente e individualizada, sobre diferentes aspectos da vida do cliente, tais quais: planejamento financeiro, carteira de investimentos, proteção e sucessão patrimonial.

O serviço de consultoria é realizado no formato Fee-Based, ou seja, o preço do serviço é um percentual sobre o volume de ativos do cliente.

A taxa de consultoria pode variar de acordo com o tamanho do patrimônio sob aconselhamento.

A Portfel é uma consultoria de valores mobiliários que possui autorização da CVM (Comissão de Valores Mobiliários), para o exercício da atividade.

Os investidores podem consultar a relação de consultorias de valores mobiliários registrados na CVM diretamente no Cadastro Geral de Regulados (https://sistemas.cvm.gov.br/?CadGeral). Além disso, a Portfel é uma empresa Grupo Primo (https://www.grupo-primo.com/), que representa um dos maiores ecossistema de educação e finanças.

Nós auxiliámos os nossos clientes, através de uma recomendação e aconselhamento, profissional, independente e individualizada, a buscarem

• maiores rendimentos;
• diversificar sua carteira de investimentos;
• ter mais segurança em momentos de tomada de decisão;
• receber orientações com b ases em seu perfil de investidor e concretização dos objetivos de vida;
• planejamento de aposentadoria;
• proteção e sucessão patrimonial

A Portfel possui independência para auxiliar os seus clientes através de qualquer instituição financeira. Além disso, para melhor a execução dos serviços tem como parceiros as seguintes corretoras:

• XP Investimentos;
• BTG;
• Órama;
• Warren;
• Avenue.

Sim, é o serviço mais seguro e alinhado para o investidor. Países que detêm o mercado financeiro mais maduro, não permitem ou quase não praticam o modelo de comissionamento nos investimentos.

Além disso, a consultoria não realiza a custódia dos seus investimentos, que ficam sob titularidade do investidor no seu banco ou corretora de preferência.

Sim! A Portfel faz parte de um dos maiores ecossistemas de educação financeira do mundo: Grupo Primo. Portanto, tem a área de educação dos investidores como um dos seus principais pilares.

O pagamento pelos serviços prestados pode ser realizado via débito em conta de investimentos ou boleto bancário.

O serviço de consultoria não possui prazo mínimo de permanência, solicitamos apenas um aviso prévio de 30 dias para encerramento do vínculo.